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非法集资的形式种类及防范方法

来源:诚信网站认证中心    发布时间:2016/11/29

近年来,非法集资事件盛行,给人们的生活带来了严重的影响,严重者导致家庭破产。那非法集资有哪些分类?该怎样进行预防呢?关注诚信网站下面为大家分享下非法集资分类的安全知识,希望大家熟记心中,加强防范,以防再上当受骗。


非法集资的形式种类及防范方法


非法集资的分类:


根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》(银发[1999]289号)的相关规定,“非法集资”归纳起来主要有以下几种:


(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。


⊙比较常见的是:以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。


(2)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。


⊙最新的变化是:通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。


(3)利用民间会社形式进行非法集资。


⊙ 最近的变化: 利用地下钱庄进行集资活动。


(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。


⊙常见的是:以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。


(5)以发行或变相发行彩票的形式集资;


(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资;


(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。


⊙例如,借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。


(8)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。


(9)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;


(10)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。


非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性越来越强,如何防范非法集资?有关部门建议:


1.要人情非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。


2.要结合非法集资的基本特征,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。


3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。


4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别,谨慎投资。


想了解更多非法集资危害及如何防范相关的安全知识,请继续关注本诚信网站。