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广东诚信认证中心分享如何防范金融诈骗

来源:诚信网站认证中心    发布时间:2016/12/28



目前,金融诈骗形势日趋严峻,广东诚信认证中心的小编为大家准备了防范金融诈骗知识的大礼包,帮助您远离金融诈骗。


电子银行诈骗的常见手段及防范措施:


网上银行诈骗


常见手段:犯罪分子以网银口令过期、网银系统升级等为由,诱骗受害人登录假冒银行网站和网银,窃取受害人密码等银行卡信息,迅速将资金转出。


防范措施:认清银行官方网站登录网银,妥善保管好用户名、密码、手机交易码、动态口令等信息。


常见手段:犯罪分子通过网络与受害人达成交易后,诱骗受害人在“跨行现金管理”服务中签署“跨行互联个人服务授权支付协议”,实施诈骗。


防范措施:跨行授权审慎办,不然可能被掏空。


手机银行诈骗


常见手段:犯罪分子编造事由,使用受害人的手机号码开通手机银行,窃取受害人资金。


防范措施:本人持手机办理电子银行业务;手机号码若更换,及时到银行更新。


电话银行诈骗


常见手段:犯罪分子诱骗受害人进行电话银行操作,再设法将受害人资金转走。


防范措施:电话免提不可靠,他人窃听风险高;陌生电话多警惕,多方核实保安全。


自助设备诈骗的常见手段及防范措施


骗取银行卡卡片


常见手段:犯罪分子以各种理由与受害人搭讪,设局检查受害人卡片或向受害人借卡片,随后将卡盗走,盗取受害人资金。


防范措施:勿轻信他人;不贪图小便宜;保管好银行卡及密码。


伪造卡


常见手段:利用盗取的银行卡信息,伪造银行卡,盗取现金。


防范措施:仔细观察插卡口,防范他人动手脚;交易凭条不乱丢,防范他人窃信息;密码输入需遮挡,防范他人偷偷瞅。


封堵出钞口


常见手段:犯罪分子事先将出钞口用异物堵住,待持卡人取不出钱离开后,再将钱取出。


防范措施:取款之前查余额,资金情况了于胸;钞票不出莫心急,速与银行方联系。


调包银行卡


常见手段:趁受害人在ATM上取款窥视密码,然后配合同伙快速盗走受害人银行卡,之后将钱取出。


防范措施:密码输入遮挡好,提高警惕防抢盗。


“好心人”诈骗


常见手段:犯罪分子冒充“好心人”帮助受害人办理ATM取款等业务,借机偷看密码,实施诈骗。


防范措施:若有问题不明了,求助银行最可靠。


其他金融诈骗


电话诈骗常见手段:


1、通过非法渠道获取客户网上购物信息,假冒电商客服以购买的商品存在问题需要退款为由,发送退款链接(钓鱼网站),让受害人填写银行卡卡号、密码、手机号等信息,实施诈骗。


2、犯罪分子冒充公、检、法等工作人员,打电话声称受害人的身份被冒用或涉嫌经济犯罪,要求将钱财转到提供的所谓“安全账户”内。


短信诈骗常见手段:


1、群发提供低息甚至无息贷款信息、代办大额信用卡信息,向受害人收取“验资款”“手续费”“好处费”,或索要受害人银行账户,实施诈骗。


2、通过短信发送银行账号及“速汇款”等信息,行骗碰巧要汇款的受害人。发送“我是你老公女朋友、你自己看看你老公在外面都做了些什么事”等短信链接,一旦点击链接,手机上绑定的各种账户和密码就会被盗。


3、发送短信称持卡人的银行卡在异地刷卡消费,待受害人回电时假冒银行工作人员实施诈骗。


网络诈骗常见手段:


1、网络购物诈骗:不法分子仿制一些知名购物网站或使用“木马”在各大网站中发布低价商品信息,诱使受害人点击非法链接支付,从而实施诈骗。


2、在网上发布帮助挑选优质股票、代炒股等信息,骗取受害人资金。